事業内容
service
ライフプランニング
「人生のお金の年表」を作成させていただきます。生命保険に加入するにも、ライフプランニングを作成しないと、自分にどれだけのお金が必要となるのかがわかりません。金融のことを考え出すと陥りがちなのが「木を見て森を見ず」の状態です。まずは森を見ましょう。得られる収入、所得、税金、支出、資産形成、などのバランスを一覧にしてお渡しいたします。
ライフプランニングの流れ
-
S T E P. 1
Athenaに相談メールをお送りください。ご相談内容によりオンライン対応もしくは弊社オフィスにて面談の日時を確保いたします。こちらから折り返しの連絡をさせていただきます。
-
S T E P. 2
弊社よりヒアリングシートをメールいたします。現在の収入、支出など、すべて入力していただき提出いただきます（生命保険等、保険内容がわかるものもお預かりさせていただきます。
-
S T E P. 3
上記書類をもとに、キャッシュフロー表を作成いたします。収入が多くても支出が多いと、思っていたより早く財産が枯渇することがわかる場合もありますし、逆に支出をかなりコントロールできていてお金をしっかりよけておく性質がある方もいらっしゃいます。現状を改めて数字とグラフで把握していただけます。
-
S T E P. 4
弊社での総評とともに、キャッシュフロー表をお渡しします。また、ライフプランニングは年々変わっていくものですので、毎年の定期点検の日程を決めさせていただきます。
シニアライフプランニング
そろそろ会社員も引退を迎えるにあたり、老後のために準備してきた貯蓄や、退職金など、お金の使い途を間違えてはいけないタイミングが来ています。金融機関の言いなりで提案に乗ってしまい、せっかく築き上げたものを溶かしてしまうこともよく起きています。しっかりと知識を得ていただき、ご自身の老後に合った使い方をしていただきたいと思っております。
相続コンサルティング
相続税を払うことになる対象者が増えたことはご存知でしょうか。相続税の基礎控除額が下がったことにより、都内に不動産を所有されている方ならほとんどが対象者になり得るということです。相続を受けるご家族は、その相続税を払う準備はできているでしょうか。また、相続発生後に起きる揉め事、これは多くの方が体験されています。是非、生前の元気なうちに、できる準備はしておきませんか？専門の士業もご紹介可能です。
企業財務相談
中小企業の経営者は、売上をいかに上げ、経費をいかに抑え、利益をいかに残すか、その結果、納税をすることにより社会に貢献する存在となることを目指している方がほとんどだと思いますが、中には節税のためだけに不要な生命保険に莫大な保険料を払っている方も多くいらっしゃいます。保険に入りすぎることはキャッシュフローを悪くすることにもつながります。私たちは企業様のキャッシュフローを良くするお手伝いをさせていただきます。
セミナー・研修講師
営業マン向け研修
各団体、企業さまより、新人育成にもご依頼を受けております。「お客様から求められる営業マンでいるために」必要なマインドをしっかりとお伝えしています。
中小企業経営者様向け財務セミナー
「本当にその保険必要ですか？」という、生命保険の裏側セミナーなど、保険屋さんがあまり話さない話を聞けるので面白く、好評です。
その他、相続セミナー、マネーセミナーなども行っております。